深度丨清退中国用户后的国际交易所萧条还是重生

  “对不起大家,我怂了。”火币集团创始人李林曾在社交软件中发布了引起行业剧震的一段话,“没有huobi,大家还会有币安和OK,但父母和孩子没有我,谁都替代不了,如果大家因此失望,很抱歉。”

  在外界看来,李林的这次表态也成了火币彻底谢幕国内市场的宣告。一时间,火币平台币HT暴跌。

  当然,这也只是中国币圈大撤退的冰山一角。Binance、OKEx、AEX等其他头部交易所先后宣布将关闭中国用户的服务,非小号、Aicoin相继关闭中国区域用户的访问,矿池关闭退出,中国的加密市场陷入了绝境,而此时海外的形势同样不容乐观,韩国、美国、新加坡等地也开始整顿加密货币市场,监管、纳税、反洗钱成为行业亟待解决的几大难题。

  一直以来,中国、美国、韩国、日本一直都是加密货币的主流市场,随着加密市场的造富神话不断在全球演绎,俄罗斯、印度、土耳其、巴西等国的用户激增,成为了币圈出海必争的领地。

  清退大限将至前,AOFEX服务器断开,创始人失联,团队被警方逮捕。Coinbene、Bione等小交易所全部关停跑路。提币限额,暴力砸盘,断网下线,小交易所最后的吃相令人不忍直视,恐慌蔓延在大陆的投资者中间。

  与许多小型且不负责任的交易所选择关闭或跑路的行为不同,被迫出海成为了头部交易所的唯一选择。2021年中国的政策彻底清除了加密货币挖矿和交易。但过去十年,中国大地已经播下加密火种。2022年年中国交易者、开发者不会彻底离开加密市场。断臂求生,全员出海,申请海外合规牌照,在经历割裂中国市场的阵痛后,很多老牌交易所开启了漫长的重生之路。

  虽然没有中国政府驱逐式的关停限制,但海外政府对交易所的态度也不容乐观,重重的政策障碍成为出海的阻碍。韩国政府规定,加密货币交易所想要继续运营,就必须在9月24日之前向韩国金融情报部门(FIU)登记注册为合法平台,并获得网络安全机关颁发的安全证书。同时必须与韩国本土银行合作,以确保用户的账户实行实名制。欧盟加紧制定“加密资产市场监管规则”(MiCA),把加密货币交易所纳入监管,包括在监督欺诈行为方面制定标准,确保透明度以及建立治理标准。同时将禁止就某些种类的稳定币的存放支付利息,并要求现有的稳定币寻求授权才能在欧盟内进行交易。

  尽管美国开始变得对加密货币更加友好,但监管思路和政策并未完全落定,SEC起伏不定的监管态度和美联储的税务审计依然是交易所头痛的噩梦。日本金融厅虽然认可了部分的加密货币,但交易所在日本的合法经营需要牌照,而拥有牌照的交易所大多属于加密货币协会或者拥有当地金融厅背景。

  作为“币圈”最具争议的交易所之一,抹茶交易所素来以“币安寄生虫”“上币难度低”和“营销大胆”著称,在大陆的币圈用户中有着一定的影响力。随着大陆政策不断收紧,抹茶也已经于2021年12月30日关闭中国大陆用户所有交易功能,并下架OTC的CNY交易,而其原中国管理团队也将全部退出,由新的国际资本接手。

  2017年9月4日,中国央行发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停虚拟货币的直接交易。彼时的中国头部交易所云币、聚币等纷纷关停,新成立的币安则带头“出海”,通过频繁变更网站域名和服务器地址,逃避监管部门打击,迅速争取到了海量的大陆用户。也正是因为提早布局的全球市场,币安成为了全球最大的加密货币交易所,在全球范围内拥有庞大的用户群体,另一方面,币安孵化器、launchpad也在通过币安的战略布局,持续的进行投资、并购、收购和孵化,在行业内拥有了最完善的生态产业链,成为了中国交易所出海最成功的案例。但与其业务体量所不对称的是,币安全球监管合规的道路曲折崎岖,即将关闭的币安新加坡交易平台,是其主业在国际主流金融市场合法化道路上的又一次重挫。

  刚刚从2020黑客攻击中翻身的Kucoin,是中国交易所出海成功的三个交易所之一,在经历了资产被盗的事件后,得到全球媒体的曝光,而随后资产的找回让这次意外的黑客事件成为了最好的事件营销,一时间全球的流量涌入,加速了Kucoin的全球化进程,加上牛市的到来,天时和地利催化了Kucoin的成功出海。

  政策变幻,也许当下选择清退交易所也是中国政府的无奈之选,但从从业长远的发展来看,让其他发达国家优先探索成熟的监管方案,对于中国交易所和用户来说,也未尝不是一件好事。在充斥着传销和资金盘的新生金融市场,散户永远是最惨烈的受害者,暂时退出中国,也是虚拟货币交易市场拥抱监管走向正规的必经之路。

  在这样的背景下,更多的二三线交易所为了应对币安、AEX等头部交易所的竞争压力,开始各显神通,开拓“新流量”。在监管切割与市场牛熊转换的变革之际,各大加密货币交易所正在上演一场“生死竞速”。从某种程度来说,监管和资本“催熟”交易所的过程,也加速了交易所之间的竞争与洗牌。使得本就竞争白热化的领域,更是优胜劣汰。与更多地区的政府和金融监管机构合作,深入加密货币反洗钱、反诈骗的第一线,对劣质项目说No!为全球用户提供合规、安全、便捷的数字资产投资服务,将成为交易所主流的生态发展路线年对于整个数字资产市场来说,是风雨变幻也是突破历史的一年。无论是从比特币新高的价格,还是从机构接受度到散户采纳度,加密货币已经远远超过了其诞生10余年历史中的任何时期。这场从2020年夏天开启的强劲牛市,一直持续到了2021年末。一部分原因是全球货币宽松下的鸽派助长了市场参与者的风险偏好,另一部分也是随着DeFi、GameFi、Web3等创新的产品和概念吸引了大量外部新用户涌入加密市场淘金。从比特币到狗狗币,从DeFi到NFT,越来越多人加入了加密世界的投资中。

  随着监管的严格和行业的正规划,相信加密货币将会更紧密地与传统市场交织在一起,演绎新的财富故事。

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